KYC & AML: Client Lifecycle Management

Het cliëntenonderzoek onder de Wwft is de ruggengraat van elke poortwachtersfunctie: identificatie en verificatie, het vaststellen van de uiteindelijk belanghebbende (UBO), risicoclassificatie, doorlopende monitoring en het melden van ongebruikelijke transacties bij FIU-Nederland. CompliAdvice ondersteunt de volledige client lifecycle — met CAMS-certificering en jarenlange praktijk bij banken en andere poortwachters.

Waarmee wij ondersteunen

• CDD/EDD-inrichting — risicogebaseerd cliëntenonderzoek conform artikel 3 en verder van de Wwft, inclusief verscherpt onderzoek bij verhoogd risico en PEP's
• UBO-vaststelling en -verificatie — pseudo-UBO's, complexe (internationale) structuren en de omgang met het UBO-register na de beperking van de toegankelijkheid
• Transactiemonitoring en meldproces — scenario-inrichting, alertafhandeling en de meldplicht richting FIU-Nederland
• Remediation en file reviews — achterstanden wegwerken en dossiers op toezichtsniveau brengen, met een realistische planning
• Sanctiescreening — inrichting en borging van screening onder de Sanctiewet

Voor wie

Banken, betaalinstellingen, beleggingsondernemingen, trustkantoren (mede in het licht van de Wtt 2018), accountants- en administratiekantoren en andere Wwft-instellingen. Ook ondernemingen die zelf geen poortwachter zijn maar door hun bank om UBO- en KYC-documentatie worden gevraagd, helpen wij efficiënt door dat proces.

Praktisch en proportioneel

Een goed KYC-proces beschermt de instelling zonder de klantrelatie onnodig te belasten. Daarom is de inzet altijd tweeledig: aantoonbaar voldoen aan de Wwft én een proces dat commercieel werkbaar blijft. Beleid, werkinstructies en training worden op de eigen organisatie geschreven, niet uit een template getrokken.